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贵州银行三宗违法遭罚120万 向关系人发放信用贷款

中国经济网北京2月10日讯 中国银保监会网站今日公布的贵州银保监局机关行政处罚信息公开表(贵银保监罚决字〔2021〕5号、6号、7号、14号、16号)显示,贵州银行存在大额风险暴露管理整体缺位;股权管理混乱,未按规定进行股权质押;关联交易管理薄弱,向关系人(关联方)发放信用贷款三宗违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、《中华人民共和国商业银行法》第七十四条,中国银行保险监督管理委员会贵州监管局对其处以罚款120万元。

胡海对贵州银行逆程序调整内部机构设置;股权管理混乱,未按规定进行股权质押;关联交易管理薄弱,向关系人(关联方)发放信用贷款等问题负有直接责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条、《中华人民共和国商业银行法》第八十九条,中国银行保险监督管理委员会贵州监管局对其警告,并罚款10万元。

周贵昌对贵州银行大额风险暴露管理整体缺位,股权管理混乱、未按规定进行股权质押问题负有领导责任;对关联交易管理薄弱,向关系人(关联方)发放信用贷款问题负有直接领导责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条、《中华人民共和国商业银行法》第八十九条,中国银行保险监督管理委员会贵州监管局对其警告,并罚款10万元。

李国文对贵州银行关联交易管理薄弱,向关系人(关联方)发放信用贷款问题负有直接责任。根据《中华人民共和国商业银行法》第八十九条,中国银行保险监督管理委员会贵州监管局对其罚款5万元。

钟小蓓对贵州银行向关系人(关联方)发放信用贷款问题负有直接责任。根据《中华人民共和国商业银行法》第八十九条,中国银行保险监督管理委员会贵州监管局对其罚款5万元。

根据中国银保监会网站披露的《贵州银保监局关于贵州银行股份有限公司周贵昌任职资格的批复》(贵银保监复〔2019〕225号),2019年5月10日,贵州银保监局核准周贵昌贵州银行股份有限公司董事会秘书的任职资格。

相关规定:

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条:银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:

(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

(二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

(三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

《中华人民共和国商业银行法》第七十四条:商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经批准设立分支机构的;

(二)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的;

(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的;

(四)出租、出借经营许可证的;

(五)未经批准买卖、代理买卖外汇的;

(六)未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的;

(七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的;

(八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

《中华人民共和国商业银行法》第八十九条:有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款:

(一)未经批准在名称中使用“银行”字样的;

(二)未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的;

(三)将单位的资金以个人名义开立账户存储的。

以下为原文:

posted @ 21-02-28 09:26  作者:admin  阅读量:

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